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證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法
第一章 總則第一條 為規(guī)范股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的開展，維護(hù)借貸雙方的合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險，促進(jìn)我國資本市場的穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》和《貸款通則》的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。
第二條 本辦法所指的股票質(zhì)押貸款，是指證券公司以自營的股票和證券投資基金券作質(zhì)押，向商業(yè)銀行獲得資金的一種貸款方式。
第三條 本辦法所指的質(zhì)押物，是指在證券交易所上市流通的、綜合類證券公司自營的人民幣普通股票（A股）和證券投資基金券（以下統(tǒng)稱股票）。
第四條 本辦法所指借款人為依照《中華人民共和國證券法》設(shè)立的綜合類證券公司總公司貸款人為國有獨(dú)資商業(yè)銀行及其授權(quán)分行、其他商業(yè)銀行總行。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為本辦法所指質(zhì)押物的法定登記機(jī)構(gòu)。
第五條 股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的歸口管理機(jī)關(guān)為中國人民銀行總行。商業(yè)銀行開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)須經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。
第六條 借款人通過股票質(zhì)押貸款所得資金的用途，必須符合《中華人民共和國證券法》的有關(guān)規(guī)定。
第二章 貸款人、借款人
第七條 申請開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的貸款人，應(yīng)具備以下條件：
�。ㄒ唬┯薪∪膬�(nèi)控機(jī)制，制定和實(shí)施了統(tǒng)一授信制度；
�。ǘ┯袑Ｂ毑块T和人員負(fù)責(zé)經(jīng)營和管理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)；
�。ㄈ┯袑ｉT的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)，能同步了解股票市場行情，以及上市公司有關(guān)重要信息；
（四）中國人民銀行認(rèn)為應(yīng)具備的其他條件。
第八條 借款人應(yīng)具備以下條件：
�。ㄒ唬┵Y產(chǎn)具有充足的流動性；
�。ǘ┢渥誀I業(yè)務(wù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險控制比率；
�。ㄈ┮寻粗袊C監(jiān)會規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險準(zhǔn)備金；
（四）在近一年內(nèi)經(jīng)營中未出現(xiàn)重大的違規(guī)違紀(jì)行為，現(xiàn)任高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無任何重大不良記錄；
�。ㄎ澹┥弦荒甓裙窘�(jīng)營正常，未發(fā)生經(jīng)營性虧損；
�。┪磁灿每蛻艚灰捉Y(jié)算資金。
第三章 貸款的期限、利率、質(zhì)押率
第九條 股票質(zhì)押貸款期限最長為6個月。貸款合同到期后，不得展期，新發(fā)生的質(zhì)押貸款按本辦法規(guī)定重新審查辦理。借款人提前還款，須經(jīng)貸款人同意。
第十條 股票質(zhì)押貸款利率參照中國人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同期同檔次商業(yè)貸款利率確定，并可適當(dāng)浮動，最高上浮幅度為30％，最低下浮幅度為10％。
第十一條 用于質(zhì)押貸款的股票原則上應(yīng)業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好。貸款人不得接受以下幾種股票作為質(zhì)押物：
�。ㄒ唬┥弦荒甓忍潛p的上市公司股票；
�。ǘ┣�6個月內(nèi)股票價格的波動幅度（最高價／最低價）超過200％的股票；
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