淺談農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)及防范機(jī)制論文
農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理是提高我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)能力，滿足城鄉(xiāng)居民生活需求的重要途徑之一。目前，高效的農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理運(yùn)作機(jī)制在我國(guó)并沒有形成，加上農(nóng)副產(chǎn)品生產(chǎn)周期和投資回收期較長(zhǎng)，使其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)具有很大的不確定性。分散經(jīng)營(yíng)的農(nóng)戶可利用的資源十分有限，風(fēng)險(xiǎn)的負(fù)效應(yīng)對(duì)農(nóng)戶生活和生產(chǎn)影響更大，農(nóng)戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)期成為農(nóng)戶參與供應(yīng)鏈經(jīng)營(yíng)的重要影響因素之一。在實(shí)際經(jīng)營(yíng)決策中，農(nóng)戶為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，往往選擇低收益、低風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，從而導(dǎo)致“風(fēng)險(xiǎn)性”農(nóng)業(yè)商品供給不足。因此，對(duì)農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)因素及其防范機(jī)制的研究，有利于提高農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理水平，穩(wěn)定農(nóng)副產(chǎn)品價(jià)格和提高農(nóng)民收入。
我國(guó)農(nóng)產(chǎn)品的主要生產(chǎn)者是小規(guī)模生產(chǎn)的農(nóng)戶，其傳統(tǒng)的經(jīng)營(yíng)模式和經(jīng)營(yíng)理念在一定程度上決定了其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范策略；農(nóng)業(yè)作為高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)，其效率、結(jié)構(gòu)和效果必然會(huì)受到農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)的影響。針對(duì)我國(guó)特殊的農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和制度環(huán)境，許多學(xué)者對(duì)農(nóng)戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，以及農(nóng)戶應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)所采取的策略進(jìn)行了分析。認(rèn)為農(nóng)戶面臨多種風(fēng)險(xiǎn)交織在一起，其中主要有資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、收入風(fēng)險(xiǎn)和福利風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)戶的反應(yīng)受到經(jīng)營(yíng)規(guī)模、種植制度、農(nóng)業(yè)收入比重的影響。由于我國(guó)農(nóng)戶缺乏包括社會(huì)保障和商業(yè)保險(xiǎn)的正式風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避機(jī)制，農(nóng)戶在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的保守行為導(dǎo)致了農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)的低效率。針對(duì)農(nóng)戶所面臨的種種風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)戶往往采用不同的應(yīng)對(duì)策略，認(rèn)為對(duì)確定性消費(fèi)投資帶來的家庭經(jīng)濟(jì)困難，儲(chǔ)蓄首先是應(yīng)付困難的最常用手段，其次才是借貸。對(duì)于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，通過減少開支、儲(chǔ)蓄與借貸基本上能應(yīng)付困難。農(nóng)村專業(yè)經(jīng)濟(jì)合作組織對(duì)于農(nóng)戶防御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)也發(fā)揮著明顯作用[7，8]。這些文獻(xiàn)對(duì)農(nóng)戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了全面分析，但缺乏把農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)置于供應(yīng)鏈環(huán)境下的研究。對(duì)農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈管理風(fēng)險(xiǎn)的一些研究，也相對(duì)集中在對(duì)供應(yīng)鏈整體的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、信息化風(fēng)險(xiǎn)、組織風(fēng)險(xiǎn)和質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容的分析[9]，而缺乏對(duì)農(nóng)戶環(huán)節(jié)的分析。農(nóng)戶在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中，無論其農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料的購(gòu)買，還是農(nóng)副產(chǎn)品的銷售，都會(huì)面臨特殊供應(yīng)鏈環(huán)境[10]，其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的反應(yīng)直接影響到供應(yīng)鏈的運(yùn)作效率。因此，對(duì)農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)的分析和其防范機(jī)制的探討具有重要意義。
一、農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
基于農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈特殊的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境以及農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的特征，農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在需求風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)和信息風(fēng)險(xiǎn)六方面內(nèi)容。從需求角度分析，農(nóng)戶在交易、產(chǎn)品需求預(yù)測(cè)、運(yùn)輸、儲(chǔ)存等方面面臨諸多的不確定性，這些不確定性因素構(gòu)成了需求風(fēng)險(xiǎn)，主要來源于依賴于少數(shù)大客戶收購(gòu)、難以預(yù)測(cè)需求的大幅度波動(dòng)、運(yùn)輸安排不當(dāng)導(dǎo)致交貨延期、產(chǎn)品儲(chǔ)存不當(dāng)導(dǎo)致重要需求不能滿足、不可預(yù)測(cè)的季節(jié)性需求波動(dòng)，以及收購(gòu)商賒購(gòu)問題嚴(yán)重等；從經(jīng)營(yíng)角度分析，農(nóng)戶生產(chǎn)受到生產(chǎn)資料質(zhì)量、農(nóng)戶勞動(dòng)力的文化素質(zhì)和生產(chǎn)條件的制約，從而形成農(nóng)戶的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，主要來源于農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)量低于預(yù)期、產(chǎn)品質(zhì)量低于市場(chǎng)準(zhǔn)入水平、無法控制農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)資料質(zhì)量和價(jià)格、原材料和產(chǎn)品儲(chǔ)存不當(dāng)導(dǎo)致產(chǎn)品質(zhì)量下降，以及勞動(dòng)素質(zhì)和生產(chǎn)安全等問題；從供應(yīng)角度來看，農(nóng)戶受到資金和農(nóng)資渠道的限制，帶來供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)，主要因?yàn)橐蕾嚿贁?shù)的生產(chǎn)資料供應(yīng)商、不能提供生產(chǎn)資料賒銷等服務(wù)、農(nóng)資產(chǎn)品質(zhì)量問題嚴(yán)重的影響；農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)不但受到自然條件的影響，還受到公共設(shè)施、工業(yè)污染、生產(chǎn)安全、技術(shù)和國(guó)際貿(mào)易環(huán)境的影響，這些因素構(gòu)成了農(nóng)戶的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，比如：土地質(zhì)量肥力下降、工業(yè)污染、因動(dòng)物疾病而造成的風(fēng)險(xiǎn)，以及技術(shù)環(huán)境變化和國(guó)際政治沖突導(dǎo)致的貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)；在制度方面，農(nóng)業(yè)政策、市場(chǎng)準(zhǔn)入等制度環(huán)境的變化給農(nóng)戶帶來制度方面的風(fēng)險(xiǎn)，主要受到生態(tài)環(huán)境政策的影響、市場(chǎng)準(zhǔn)入制度的影響、農(nóng)業(yè)政策尤其是農(nóng)業(yè)補(bǔ)貼政策的影響，以及產(chǎn)業(yè)政策和食品安全法規(guī)等帶來的風(fēng)險(xiǎn)；農(nóng)戶在生產(chǎn)資料的購(gòu)買和農(nóng)副產(chǎn)品銷售過程中，與供應(yīng)商和收購(gòu)商之間存在信息不對(duì)稱，并且信息在供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)的傳播過程中具有扭曲和放大效應(yīng)，加上農(nóng)戶在信息獲得渠道方面的制約，使農(nóng)戶還面臨較大的信息風(fēng)險(xiǎn)。
二、農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
為了有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，就必須對(duì)農(nóng)戶所面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行評(píng)估，本研究利用Hallikas的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，從風(fēng)險(xiǎn)事件的概率和結(jié)果角度定量評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)[11]。概率是風(fēng)險(xiǎn)事件出現(xiàn)的幾率，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率大小將風(fēng)險(xiǎn)分為五個(gè)等級(jí)，等級(jí)越高，說明這種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率越大；結(jié)果則是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后農(nóng)戶的損失，通常是指收益和人工，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)農(nóng)戶收益的影響程度的大小，可以將風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果分為五個(gè)等級(jí)，等級(jí)越高，說明風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生對(duì)農(nóng)戶收益的影響越大（表1）。
為進(jìn)一步評(píng)估出農(nóng)戶所面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)地調(diào)研了河南省南陽(yáng)市周邊地區(qū)的22戶經(jīng)營(yíng)蔬菜大棚的農(nóng)戶和23戶奶牛養(yǎng)殖農(nóng)戶，并采用Hallikas的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法對(duì)其評(píng)估。通過調(diào)查資料發(fā)現(xiàn)（表2），農(nóng)戶認(rèn)為最重要的是信息風(fēng)險(xiǎn)和需求風(fēng)險(xiǎn)，并且信息風(fēng)險(xiǎn)和需求風(fēng)險(xiǎn)對(duì)農(nóng)戶發(fā)生的幾率最大，其對(duì)農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)收益的影響也最大；通過與農(nóng)戶的'訪談發(fā)現(xiàn)，在蔬菜和鮮奶的銷售過程中，由于缺乏可靠的市場(chǎng)信息，農(nóng)戶往往采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，盡快把產(chǎn)品銷售給收購(gòu)商，被動(dòng)的接受收購(gòu)商所提供的價(jià)格，如果與收購(gòu)商發(fā)生矛盾，產(chǎn)品將很難及時(shí)銷售，導(dǎo)致生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)停滯，甚至破產(chǎn)。
三、農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制
農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估后，應(yīng)針對(duì)性地采取有效措施來防范農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈中的農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)。在農(nóng)產(chǎn)品流通網(wǎng)絡(luò)中，網(wǎng)絡(luò)權(quán)力的分配決定各自所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。分散經(jīng)營(yíng)的農(nóng)戶在網(wǎng)絡(luò)權(quán)力分配過程中，應(yīng)通過自身組織化程度的提高，加強(qiáng)與供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)之間的合作，將風(fēng)險(xiǎn)納入整個(gè)供銷網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險(xiǎn)管理中（圖1），才能有效地防范風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)中之間形成了一個(gè)相互依賴，相互影響的供銷網(wǎng)絡(luò)，任何一個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題都可能波及其他環(huán)節(jié)的經(jīng)營(yíng)，并進(jìn)一步影響供應(yīng)鏈整體的正常運(yùn)作。在整個(gè)農(nóng)產(chǎn)品供銷網(wǎng)絡(luò)中，由于農(nóng)戶分散經(jīng)營(yíng)和經(jīng)營(yíng)規(guī)模偏小的特性，導(dǎo)致農(nóng)戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn)涉及面最廣，遭受風(fēng)險(xiǎn)時(shí)受到的損失最大。
在這樣一個(gè)復(fù)雜的動(dòng)態(tài)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下，應(yīng)通過各個(gè)利益相關(guān)主體之間合作來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，合作主體相互識(shí)別并評(píng)估對(duì)方的風(fēng)險(xiǎn)，一方面降低了農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)管理的成本，另一方面通過相互監(jiān)控，降低了供應(yīng)鏈整體的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，這種集體行動(dòng)的有效性取決于合作者是否有共同的目標(biāo)。在我國(guó)目前農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈網(wǎng)絡(luò)中，能夠組織和協(xié)調(diào)供應(yīng)鏈目標(biāo)的最佳選擇是農(nóng)產(chǎn)品行業(yè)協(xié)會(huì)或?qū)I(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織。首先，通過農(nóng)產(chǎn)品行業(yè)協(xié)會(huì)或農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)供應(yīng)鏈整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，能夠動(dòng)態(tài)地在各個(gè)環(huán)節(jié)傳遞風(fēng)險(xiǎn)信息；其次，農(nóng)戶與其他環(huán)節(jié)通過組織平臺(tái)建立相互風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估的互動(dòng)機(jī)制，能夠針對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)建立供應(yīng)鏈整體防范措施；最后，通過行業(yè)協(xié)會(huì)或?qū)I(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)防范績(jī)效的評(píng)估和信息反饋，能有效指導(dǎo)供應(yīng)鏈農(nóng)戶和合作伙伴能動(dòng)態(tài)地及時(shí)調(diào)整各自的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
圖1 網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)防范過程
四、對(duì)策建議
（一）建立農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
針對(duì)農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)，建立農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)構(gòu)，通過專業(yè)人員對(duì)某一農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷售進(jìn)行分析，從而確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并進(jìn)行信息發(fā)布，打破農(nóng)戶有限的信息加工分析能力的局限，降低農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，要提高農(nóng)戶對(duì)農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的重視程度。雖然農(nóng)戶自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制能力有限，但其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的信任程度將影響預(yù)警信息的利用效果。農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)構(gòu)的構(gòu)成應(yīng)是多元的，其中，政府、行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織是主體，多元的機(jī)構(gòu)構(gòu)成能提高農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息的可獲得性。
（二）加強(qiáng)農(nóng)產(chǎn)品行業(yè)協(xié)會(huì)和農(nóng)村專業(yè)合作組織建設(shè)
要構(gòu)建基于農(nóng)產(chǎn)品行業(yè)協(xié)會(huì)或農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織協(xié)調(diào)的農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈，確立其在供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)管理中的核心地位，并通過其對(duì)供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控和動(dòng)態(tài)反饋，降低農(nóng)戶所面臨的供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)。不僅將農(nóng)戶納入行業(yè)協(xié)會(huì)，還要把農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)資料的生產(chǎn)組織和銷售組織納入行業(yè)協(xié)會(huì)，從而把供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部化，降低風(fēng)險(xiǎn)控制成本。農(nóng)產(chǎn)品行業(yè)協(xié)會(huì)或農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織，要通過建立以自身為核心組織的農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈結(jié)構(gòu)，并對(duì)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估與控制，達(dá)到降低農(nóng)戶供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的目的。
（三）提高農(nóng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈信息化水平，擴(kuò)展信息傳播渠道
建立農(nóng)村信息網(wǎng)絡(luò)和現(xiàn)代通信設(shè)施，加強(qiáng)農(nóng)村信息化建設(shè)，為農(nóng)戶提供獲得現(xiàn)代化信息的工具，降低農(nóng)村信息交流成本。豐富信息交流的內(nèi)容，不僅向農(nóng)戶傳遞市場(chǎng)需求信息，而且向農(nóng)戶提供其所必需的技術(shù)信息、質(zhì)量安全信息和信貸等政策等方面的信息，滿足農(nóng)戶需要。此外，要加強(qiáng)農(nóng)戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的使用技術(shù)培訓(xùn)，使農(nóng)戶提高辨別信息質(zhì)量的能力，提高其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的利用程度。
（四）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的農(nóng)副產(chǎn)品給予適當(dāng)?shù)恼a(bǔ)貼
農(nóng)戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好不僅影響生產(chǎn)項(xiàng)目的選擇，而且影響其生產(chǎn)規(guī)模。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)水平較高的農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)，農(nóng)戶往往降低資本投入或勞動(dòng)力投入，或者實(shí)行多樣化經(jīng)營(yíng)策略，這樣做雖然可以弱化農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，但同時(shí)導(dǎo)致收益水平降低，因此，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較大的農(nóng)副產(chǎn)品生產(chǎn)農(nóng)戶，宜采取政府補(bǔ)貼的形式，降低農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)，從而降低農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)偏好對(duì)農(nóng)副產(chǎn)品供給的影響，穩(wěn)定農(nóng)副產(chǎn)品的市場(chǎng)供應(yīng)。
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