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投資多年的經(jīng)驗與心得
作者：zsj0706一、長期獲利的本質
1、炒股15年最后只悟出9個字的炒股經(jīng)驗，就是：便宜，生意興隆，收現(xiàn)錢。
(1)便宜：股票估值低于行業(yè)平均水平；
(2)生意興�。褐傅氖枪疚磥韼啄�(切記不是現(xiàn)在或過去)業(yè)務和利潤持續(xù)較大幅度增長；
(3)收現(xiàn)錢：良好的現(xiàn)金流。
經(jīng)過2003年至2008年5月9日五年多時間的滿倉操作證明，以上"9字經(jīng)"沒讓我賠過一分錢，即便是大盤腰斬。
2、很多與其他股民的經(jīng)歷，都被我拋棄了：
(1)技術分析。
其本質是：要求明天的走勢按照今天畫的線路走�？赡軉�?
(2)、跟莊。
其本質是：與虎謀皮。
(3)、跟大盤。
其本質是：世上本無神，自己造個神來拜，但這個神保護的卻經(jīng)常是別人而不是你。
二、投資多年的心路歷程
1、自己比別人更重要
初入股市的投資者向書本學習、向老師學習是必經(jīng)之路。經(jīng)過一定時間的實盤操作過程以后，離開書本、離開別人是成熟投資者的標志。如果你在瞬息萬變的股市投資中感到輕車熟路、輕松愉快的時候，你就會深刻體會"自己比別人更重要"。(1)因為嬰兒總有斷奶的一天，小孩都要經(jīng)歷學翻身、學爬行、學站立、跌跌撞撞學走路的過程，沒有一個健全的人因為懼怕摔交而永遠依賴拐棍的。一旦一個人能夠獨立地走穩(wěn)路，就再也不需要別人攙扶幫助和借助拐棍，也不會跌撞摔交了。炒股也是這么一個過程。(2)股市是微妙的和充滿懸念的，是一場欺騙與反欺騙的競局。股市沒有救世主，只有自己救自己。所以，相信別人不如相信自己。(3)兵法講"知己知彼、百戰(zhàn)不殆"，自己才最了解自己，才知道怎樣以己之長應對彼方之短。如果你還在依賴股評家和分析師這根拐棍，就一定是股市里還經(jīng)常摔交的人。
2、教訓比經(jīng)驗更重要
經(jīng)驗多是成功的總結，教訓則是失敗的總結。一般來說，炒股經(jīng)驗是大多數(shù)投資者愿意聽愿意看愿意接受的，所以，每天廣播電視網(wǎng)站和報刊雜志炒股經(jīng)驗連篇累牘。文人的經(jīng)驗文章往往把成功的論點論據(jù)說得天衣無縫、十分充足，而其他的可能性很少提及，久而久之投資者被"成功經(jīng)驗模式和慣性思維"固化了麻痹了，失去對股市潛在風險的敏感與警惕，結果按照經(jīng)驗操作輸了錢。另外，股市里還有一條"成功經(jīng)驗不成功定律"，說的是一條成功經(jīng)驗一旦被多數(shù)投資者所知道所使用，莊家機構就會反向操作，將散戶投資者一網(wǎng)打盡。
教訓主要總結失敗的沉痛的東西，讓人以史為鑒、警鐘長鳴，久而久之投資者風險意識增強了，克服了僥幸心理，就會養(yǎng)成規(guī)避風險的慣性思維，操作失誤就會自然而然地避免或減少。因為炒股安全比贏錢更重要，所以教訓也就比經(jīng)驗更重要。
3、理念比技術更重要
多數(shù)投資者認為投資理念是"務虛"，炒股大道理誰都懂；技術分析是"務實"，是炒股的真本事和硬功夫。甚至有人認為只要學好技術分析的方法、技巧和絕招，不管啥市道都贏錢。事實上，股市里屢屢輸錢的就是這些自以為很聰明很有本事的"技術派"，因為他們經(jīng)常犯的致命錯誤就是投資理念錯誤，而不是技術分析錯誤。比如，"不買下降通道"的投資理念，因為"下跌不言底"。可是總有人鼓動按技術指標搶反彈，結果多數(shù)人越搶越套，越套越深。又比如，"熊市空倉、牛市滿倉"的投資理念，因為熊市80%~95%股票是下跌的，牛市70%~90%股票是上漲的。可是，熊市里總有很多分析師依據(jù)技術分析忽悠投資者買股票，結果多數(shù)人誰買誰被套。再比如，一些投資者沒念幾年書，也沒有電腦和技術分析軟件，他們就懂得"春播、夏鋤、秋收、冬藏"的波段投資理念，春播買股票，夏鋤持股，秋收賣股票，冬藏空倉，一年操作一、兩次(季)，象農民種田一樣輕輕松松贏了錢。
4、簡單比復雜更重要
中國股市是錯綜復雜的，上市公司是錯綜復雜的，莊家機構是錯綜復雜的，市場資金流和信息流是錯綜復雜的，就連投資分析的方法和技術也越來越繁多、越來越復雜。作為一個投資者沒有精力、沒有能力、沒有必要研究那些瑣碎復雜的問題。本來股市投資并不是那么復雜那么神秘的事情，而是被人為復雜化神秘化了。其實，最有用最重要的投資理念也就那么十條八條，技術分析說過來說過去就"量、價、時、空"四個要素的變化，你最常用的而且覺得最有用的技術指標也就幾個、十幾個，最多不過二十幾個。復雜化的結果往往主次不分，神秘化的結果往往故弄玄虛，既坑人又害己。請牢記：股市投資過程中最基本、最簡單的才是最有效方法。
5、缺點少比優(yōu)點多更重要
我們發(fā)現(xiàn)：股市投資成功和失敗與一個人的優(yōu)點(優(yōu)勢)多相關性不大，比如有人是碩士、博士、專家教授、ZF官員等高智商的人，有人買了幾套投資軟件集中國智能分析之大成，有人是同事朋友之間公認的強者能人等等，具有很多優(yōu)點優(yōu)勢，結果還是股市大輸家。道理很簡單，就是那個人的那么多的優(yōu)點優(yōu)勢對于股票投資決策并不是最關鍵最重要的。相反，有的人普普通通、平平凡凡，沒有那么多的優(yōu)點優(yōu)勢，卻成為了股市大贏家。道理也很簡單，就是那個人投資決策過程中缺點少。
換句話說，一個人有一百個"優(yōu)點"，只有一個"缺點"，而且這個"缺點"導致你在投資過程中重復犯關鍵性錯誤，你就永遠擺脫不了輸錢的厄運。打個比喻，"桶"是裝水的容器，不管你是用真金白銀做的，還是用檀香木精雕細刻的，只要桶底有一個小洞洞，就是一只漏水的"破桶"，沒有使用價值。你的"桶"盡管是朔料的，或是鐵皮的，或是陳舊笨重的木桶，只要沒有小洞洞，就能裝滿水，裝滿股市里的"錢"。這就是投資者缺點與優(yōu)點的"輸贏辯證法"。
6、耐心比膽氣更重要
有一句股諺，"股市投資高風險高收益，兩軍對恃勇者勝"。持有這種觀點的人鼓動做短線、搶反彈、弱市行情逆向操作，似乎人有多大膽就能贏多大錢。這種投資思維和操作方法對于極少數(shù)投資者可能是成功的，但是，對于多數(shù)投資者卻是"投資陷阱"。因為與虎謀皮、狼口奪食畢竟是高風險高難度的投機，所以并不適合也不是多數(shù)投資者明智的選擇。
著名的巴菲特每年證券投資獲利30%就被稱為股市大贏家，關鍵是他只贏不輸或贏多輸少。我們一些投資者偶爾一年獲利100%、300%、500%，甚至更多，可是后來又輸個精光。巴菲特始終是一個贏家的秘訣："安全第一，耐心第一"。中國股市不管是牛市，還是熊市或平衡市，每一年至少有一波持續(xù)時間較長的、上漲空間很大的、多數(shù)股票獲利的行情，或是兩波、三波這樣的行情，只要你耐心等待，伺機買進，行情結束果斷出局，可能就是贏家了。大家都知：獵豹捕食"的原則，獵豹那么兇猛的動物，有時為了捕獲一只獵物，餓著肚子耐心地埋伏幾天，等待最安全最有把握的時機，而且還專挑"老弱病殘"的目標襲擊，成功率極高。在股市投資里，我們應該學習獵豹的耐心，不要象"機靈聰明"猴子亂蹦亂跳,天天更換手中股票,一千多家股票你照顧不過來.
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