縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實施方案

時間：2021-06-07 15:54:49 規(guī)劃方案我要投稿

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縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實施方案各營業(yè)網(wǎng)點：綜合業(yè)務(wù)柜員制，是指營業(yè)網(wǎng)點的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個柜員或多個柜員組合，為客戶提供儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)的全部或部分金融服務(wù)，并獨立或共同承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)、享有相關(guān)權(quán)限的一種勞動組織方式。綜合柜員實行單人臨柜，自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險。為了適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和計算機網(wǎng)絡(luò)化建設(shè)的需要，圍繞客戶中心服務(wù)理念，進一步優(yōu)化我縣信用社勞動組合，改進服務(wù)方式，提高服務(wù)質(zhì)量，依據(jù)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，結(jié)合我縣實際，我縣將于今年八月份以前在業(yè)務(wù)量較大的城關(guān)、營業(yè)部、江口推行綜合柜員制，現(xiàn)將實施方案安排如下：一、組織機構(gòu)：本次綜合柜員制在聯(lián)社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，財務(wù)部牽頭，計劃推行單位參與推廣實施。聯(lián)社財務(wù)部制定實施方案、維護柜員信息，網(wǎng)點做好宣傳動員、提交具體柜員設(shè)置方案。二、時間進度：1、8月30日以前全面完成已確定三個網(wǎng)點的實施，其中城關(guān)社在6月20日以前實施，營業(yè)部在7月20日以前實施，江口在8月20日以前實施。2、5月31日以前為城關(guān)社宣傳動員階段：聯(lián)社組織相關(guān)網(wǎng)點召開動員會議，網(wǎng)點組織學(xué)習(xí)《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》，并結(jié)合網(wǎng)點情況，提出柜員設(shè)置方案（含但不限于統(tǒng)計本網(wǎng)點10至3月的業(yè)務(wù)量、設(shè)置幾個柜員、幾個對外窗口、柜員權(quán)限、錢箱額度等）；聯(lián)社財務(wù)部制定實施方案。營業(yè)部、江口社在6月25日以前完成此項工作。3、6月1日至6月9日為城關(guān)社信息設(shè)置階段：網(wǎng)點在6月5日前根據(jù)上一階段統(tǒng)計的業(yè)務(wù)量計算出每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)、向財務(wù)部書面提交本網(wǎng)點柜組及柜員設(shè)置情況；財務(wù)部信息人員6月9日前完成柜員權(quán)限、錢箱額度維護，機具管理人員及時訂購相關(guān)機具（含但不限于終端機、點鈔機、打印機、密碼鍵盤、刷卡器、圖像終端），雕刻業(yè)務(wù)印章。營業(yè)部、江口社在7月9日以前完成此項工作。4、6月10日至6月20日為城關(guān)社實施運行階段：網(wǎng)點綜合柜員制對外營業(yè)，根據(jù)計算出的每個柜員每月保底業(yè)務(wù)筆數(shù)制定本網(wǎng)點綜合柜員考核辦法并報聯(lián)社，三季度起聯(lián)社將網(wǎng)點綜合柜員的不與網(wǎng)點績效掛鉤部分的工資（含柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金）全部劃入網(wǎng)點，由網(wǎng)點根據(jù)柜員業(yè)務(wù)量進行考核兌現(xiàn)；財務(wù)部財會、信息人員現(xiàn)場指導(dǎo)操作。營業(yè)部在7月20日以前完成此項工作，江口社在8月20日以前完成此項工作。5、8月21日至9月10日為總結(jié)匯報階段：各實施網(wǎng)點注意收集在實施過程中出現(xiàn)的情況，全面總結(jié)實施情況，并于實施完成后10個工作日將總結(jié)上報聯(lián)社財務(wù)部，聯(lián)社財務(wù)部匯總上報。三、柜組、柜員設(shè)置1、實施網(wǎng)點均設(shè)置兩個柜組對外營業(yè)；2、根據(jù)網(wǎng)點具體情況設(shè)置單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點主管、主辦會計、主出納、綜合柜員、聯(lián)行柜員等崗位，單位領(lǐng)導(dǎo)、網(wǎng)點主管、主辦會計、主出納負(fù)責(zé)機構(gòu)簽到、簽退、事中復(fù)核授權(quán)，綜合柜員負(fù)責(zé)除管理業(yè)務(wù)之外的所有業(yè)務(wù)。其他設(shè)置及操作規(guī)定、職責(zé)范圍遵循《安康市農(nóng)村信用社綜合柜員制管理指導(dǎo)意見》相關(guān)規(guī)定。對外營業(yè)柜員設(shè)置為綜合柜員，各網(wǎng)點在現(xiàn)有人員基礎(chǔ)上合理安排設(shè)置人員。城關(guān)、營業(yè)部設(shè)置三個（或三個以上）對外營業(yè)柜員，每天上兩個柜員，每個柜員上兩天班休息一天輪換，輪換情況可參考如下：第一天第二天第三天第四天第五天第六天第七天第八天第九天……a柜員上班上班休息上班上班休息上班上班休息……b柜員休息上班上班休息上班上班休息上班上班……c柜員上班休息上班上班休息上班上班休息上班……江口設(shè)置三個柜員，每天上兩個柜員，社內(nèi)可根據(jù)實際情況安排柜員換休。網(wǎng)點必須每天安排授權(quán)人員跟班監(jiān)督授權(quán)，每個柜員必須建立授權(quán)登記表，凡發(fā)生授權(quán)業(yè)務(wù)要即時登記，授權(quán)人員授權(quán)后必須在所授權(quán)的業(yè)務(wù)清單上簽章。每日授權(quán)人員必須對前一日柜員辦理的業(yè)務(wù)進行事后復(fù)核，實現(xiàn)對柜員操作的復(fù)核與監(jiān)督。柜員每辦完一筆業(yè)務(wù)，必須根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)，在原始憑證上加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章（對外憑證加蓋柜員業(yè)務(wù)章、內(nèi)部憑證加蓋業(yè)務(wù)清訖章）和柜員名章；事后復(fù)核人員進行復(fù)核后必須在每一筆經(jīng)手復(fù)核過的原始憑證上加蓋名章，在交易憑證上加蓋業(yè)務(wù)公章及名章。事后復(fù)核人員在復(fù)核之后要對前一日柜員業(yè)務(wù)量進行統(tǒng)計，分柜員建立業(yè)務(wù)量統(tǒng)計登記表：事中復(fù)核業(yè)務(wù)為操作員、復(fù)核員各計算一筆業(yè)務(wù)量；殘損幣兌換任務(wù)應(yīng)分解到各柜員，每兌換100張以內(nèi)殘損幣計算一筆業(yè)務(wù)量，100-200張計算兩筆業(yè)務(wù)量，300-400張計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣任務(wù)未完成的，比例扣減履行崗位職責(zé)分值；大額現(xiàn)金繳存20萬元以內(nèi)計算一筆業(yè)務(wù)量，20-40萬元計算兩筆業(yè)務(wù)量，40-60萬元計算三筆業(yè)務(wù)量，以此類推，殘損幣兌換及大額現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)量由柜員提示授

縣信用聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)柜員制實施方案第2頁

權(quán)人員現(xiàn)場計算統(tǒng)計。柜員不得辦理柜員自己的存取款業(yè)務(wù)，嚴(yán)格抹帳授權(quán)，嚴(yán)禁多次重復(fù)抹帳和化整為零辦理業(yè)務(wù)，對無故抹帳和一筆多辦業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)量統(tǒng)計時要作為差錯計算，并剔除后統(tǒng)計，差錯過多扣減業(yè)務(wù)質(zhì)量得分。重空由主出納管理，所有現(xiàn)金及重空的調(diào)撥必須通過主出納辦理；借據(jù)、抵質(zhì)押物品可由主出納或事后復(fù)核人員管理。3、柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，錢箱及重空必須進行交接，交接雙方當(dāng)面點清所有實物，并在交接登記簿中登記簽章。每日營業(yè)終了，柜員保管的'現(xiàn)金、重空單證、各類印章，在授權(quán)人員的監(jiān)督下進行盤存，準(zhǔn)確無誤后裝箱加雙鎖，其中由柜員加一把、主出納或授權(quán)人員加一把，鑰匙分別由柜員和主出納或授權(quán)人員保管，城關(guān)社款箱交主出納或授權(quán)人員送交押鈔車，營業(yè)部、江口社款箱交主出納或授權(quán)人員，與當(dāng)日管庫人員一道送庫房，并做好款箱的交接登記。4、柜員配備的各類業(yè)務(wù)印章，按網(wǎng)點編列序號，專人專用，并在業(yè)務(wù)保管使用及印模登記簿中登記，領(lǐng)用人員簽收。柜員因換休、出差、請假、換崗（含但不限于）時，必須辦理交接手續(xù)，登記相關(guān)登記簿。5、根據(jù)網(wǎng)點人員結(jié)構(gòu)和實際情況，在確保相互制約和業(yè)務(wù)安全的情況下，允許一人多崗。但綜合柜員不得兼任其他柜員，主辦會計不能兼任主出納，管理類柜員不能兼任營業(yè)類柜員。四、業(yè)務(wù)考核管理綜合柜員要加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和鍛煉，努力提高業(yè)務(wù)處理速度和質(zhì)量，及時辦理客戶提交的各項業(yè)務(wù)。根據(jù)聯(lián)社相關(guān)考核辦法，將實行柜員制網(wǎng)點柜員的績效工資劃分為任務(wù)考核資金、柜員業(yè)務(wù)風(fēng)險資金、崗位職責(zé)資金、柜員業(yè)務(wù)量考核資金等四個方面，按照2、1、3、4的比例分別考核：績效工資（崗位工資加效益工資）的20%隨社內(nèi)任務(wù)完成情況考核；績效工資的10%作為綜合柜員制柜員業(yè)務(wù)辦理風(fēng)險金，每月不做考核，按季計發(fā)；績效工資的30%作為履行崗位職責(zé)考核：其中柜員保底業(yè)務(wù)量占績效工資的20%，完成計分，柜面服務(wù)、atm加鈔、殘損幣兌換、大額現(xiàn)金登記以及其他臨時性工作占績效工資的10%，由社內(nèi)考核；績效工資的40%作為柜員業(yè)務(wù)量考核，將當(dāng)月所有柜員制柜員績效工資的40%全部匯總，除以本機構(gòu)當(dāng)月業(yè)務(wù)總量（剔除保底業(yè)務(wù)量）計算出每筆超保底業(yè)務(wù)量的分值，再乘以柜員超保底業(yè)務(wù)量計算出柜員當(dāng)月應(yīng)得超保底業(yè)務(wù)量考核工資。網(wǎng)點可制定具體考核辦法并上報聯(lián)社，每月對柜員進行考核，按季將考核資料上報聯(lián)社；聯(lián)社每季度除將柜員任務(wù)考核資金隨社內(nèi)完成情況考核外，其余資金依據(jù)社內(nèi)考核資料情況劃轉(zhuǎn)網(wǎng)點，由網(wǎng)點向柜員考核兌現(xiàn)。五、實施要求1、實施網(wǎng)點要高度重視柜員制推行工作，加強制度學(xué)習(xí)，要讓每個員工都熟悉相關(guān)制度和實施方案，按期完成各階段工作，確保此項工作順利開展。2、今年暫未推行的網(wǎng)點也要加強學(xué)習(xí)，了解新制度、新規(guī)范要求，為柜員制全面在我縣推行打下基礎(chǔ)。

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